ADK 初心者向け 節税

そのガチホ銘柄、今贈与するとお得かもしれませんよ?

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こんにちは、おしょうゆご飯美味しいです。

どうも貧乏人のniniです。

今回はガチホ銘柄をお持ちの方に向けた記事です。

将来お金持ちになって人に財産をあげたくなった時、どのぐらい税金がかかるか気になりませんか?

上がってもいねえのに気が早えよww片腹痛いわwwwといわれるかもしれませんが、今しかできない対策があります。

特にお子様や愛人をお持ちのスケベな方は価値が安い今のうちに譲渡しておくべきかもしれませんよ?

本記事は法律の専門家が書いたわけではありません。仮想通貨の贈与方針については税務署の相談センターで確認はしましたが情報が更新されている場合もございます。最終的な確認、ご判断はご自身でお願いいたします。

 

軽い気持ちで仮想通貨あげてませんか?

自分が有望だと思う銘柄を軽い気持ちで誰かに譲渡していませんか?

将来その銘柄、うっかり10倍、100倍になってしまう可能性ありませんか?

そうなってしまったら、いつ、誰から、いくらもらったかを証明できないともらった相手は贈与税でとんでもないことになります。

というわけで今回は今のうちに実践できる対策を提案させていただきます。

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贈与税ってなに?(暦年課税)

誰かからお金をもらうとかかる税金の事です。

ここでは最も一般的な暦年課税についてお話します。

暦年課税とは贈与税の課税方式の1つで、1年間の贈与についてまとめて課税する方法のことです。

超簡単に言うと

人からもらったお金にかかる税金を1年間分まとめて計算しようね!という事です。

但し年間110万円までは控除があり、実際支払いが発生するのは110万を超える部分からになります。

期間は1/1~12/31までにもらったお金で考えます。

 

どのぐらい税率がかかるの?

結構びっくりするぐらい税金がかかります。

3000万を越える大金だとなんと55%税金になってしまいます・・・・・

 

詳しく知りたい人は下記の表を御覧ください

2パターン計算方法があります。

Aのほうが税率はすくないですが、Aパターンを適応するには厳しい条件があります。

そちらに当てはまらない事例がBパターンになります。

 

・Aパターン

適応条件 父母や祖父祖母→20歳以上の子供へ贈与した場合

控除後の課税価格  税率  控除額
200万  10%
400万  15%  10万
600万  20%  30万
1000万  30%  90万
1500万  40%  190万
3000万  45%  265万
4500万以下  50%  415万
4500万超え  55%  640万

 

・Bパターン

適応条件 Aパターン以外の時

控除後の課税価格  税率  控除額
200万  10%
300万  15%  10万
400万  20%  30万
600万  30%  65万
1000万  40%  125万
1500万  45%  175万
3000万以下  50%  250万
3000万超え  55%  400万

 

どうでしょうか?思ったより税金かかるものなんですね・・・・・

 

節税方法はないの?

資産が増えてからでは出来る節税方法はほとんどありません。

高騰するのがわかっているなら値上がりする前に贈与してしまえばいいのです!

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今のうちに贈与しておくともし値上がりしたらどのぐらい節税できるの?

今のうちに贈与しておくとどのぐらいお得なのか具体例でみてみましょう。

ケースA

niniが現在100万円のBTCを購入。5年後、1億円になったBTCを売却し、1億円をりほちゃんに贈与したケース。

 

BTCを購入し、五年間持ち続けます。

そして1億円になったBTCをniniが利益確定した場合、所得税・住民税が徴収されます。

1億円のうち、大体5200万とらてしまいます。残った4800万をりほちゃんに贈与することになるのですが受け取ったりほちゃんも約1920万贈与税がかかってしまいます。

 

結局渡された方の手元に残る金額が

1億 - 5200万(所得税・住民税) - 2180万(贈与税) =りほちゃんの手元に残る金額 約2620万

(多分計算あってると思うんですが違ってたらすいません・・・概算として見てください)

 

ケースB

niniが現在100万円分のBTCを購入し、りほちゃんに贈与。りほちゃんが5年後1億円になったBTCを利益確定したケース。

 

まず現時点でniniがりほちゃんにBTCを贈与しても110万以下であるので贈与税の発生はありません。

5年後、評価額が1億円になったBTCをりほちゃんが利益確定した場合は約5200万所得税・住民税がかかります

 

りほちゃんの手元に残るお金が

1億円 - 5200万 = りほちゃんの手元に残る金額 4800万

つまり2180万円分節税が出来たことになります。

実際は何年かに分けてもっと少額ずつ利益確定を行うことによって手元に残るお金を更に増やすことも出来ると思います

贈与税の場合は毎年同じお金を贈与し続けたりしてしまうと、ケースによっては一括贈与とみなされてたくさん税金をとられてしまうこともあるのでこの点でもメリットがあるかと思います。

今のうちに贈与するにはどうしたらいいの?

この方法は値上がりする前にしかできません。

値が上がってからではできないので今のうちにしっかり準備しておきましょう。

準備に関し大切なことが3つあります

①渡す人と受け取る人がしっかり贈与に関して認識している

②贈与された人がいつでも自分の意志で使うことが出来る

③贈与契約書がしっかりとある

 

①は贈与されたのですから当然といえば当然ですが、家族間であったりすると親が勝手に贈与を行っていて子供に全く伝えてないケースが結構あるようです。

渡されたほうが認識していないと贈与とは認められません。当然のことですがこれは非常に大事なことです。

②はシードやログインパスワードなどをいつでも本人が使用できる状態にしておくことが大切です。第三者が預かったままなどの管理方法では贈与とは認められません。

そしてもちろん贈与された人の名義の口座で保存することが大事です

PCウォレットだと本人証明が中々難しいケースがあると思いますが、何か証拠となるものを残せるとより良いと思います。

この辺はブロックチェーンの十八番だとおもうのですがブロックチェーンに刻まれた情報が法的根拠になるのかという事は確認できませんでした。

③しっかりと証明できるように贈与契約書の存在が非常に重要になってきます

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贈与契約書の書き方は?

いつ 誰が 誰に 何を どんな方法で贈与するのかということはしっかり記録をとっておきましょう。

法的に意味を持つのかどうかわかりませんがトランザクションなども一緒に記録しておくとよりよいのではないでしょうか?

 

贈与契約書のサンプル

贈与者〇〇(以下「甲」という)と受贈者〇〇(以下「乙」という)は、本日、以下の通り贈与契約を締結した。

第1条 甲は、仮想通貨 Bitcoin(例)を 10BTC(例) 乙に贈与するものとし、乙はこれを承諾した。

平成◯◯年◯◯月◯◯日〇〇時の贈与時の評価額は取引所◯◯◯を参考にし1BTC=◯◯◯円とし日本円の価値にして◯◯◯円とする。

第2条 甲は、上記財産を、平成  年  月  日までに乙名義の下記口座に振り込むこととする。


取引所(ウォレット名):○○◯◯
トランザクション:◯◯◯◯
送付アドレス:◯◯◯◯◯
受信アドレス:◯◯◯◯◯

上記の通り契約が成立したので、これを証するため、本契約書2通を作成し、甲乙各1通を保有するものとする。

平成  年  月  日

住所 ◯◯◯◯
贈与者(甲) ◯◯◯◯(印)

住所 ◯◯◯
受贈者(乙) ◯◯◯◯(印)

 

赤字の部分は必ず本人の自筆で署名してください。

一応、念の為、確定日付というサービスを用いて書類の存在した時刻の証明をしてもらうとよりいいと思います。

これによって、後付で書類を作成したのではないかという疑惑を払拭することができます

日本公証人連合会という所でその文書がその日時にはあったということを証明してくれます。費用も1部700円とかなり安くなっています。

お近くの日本公証人連合会を検索するにはこちらからからどうぞ

日本公証人連合会公式ページ公証役場一覧

 

 

まとめ

伸びしろの大きいと考えられている仮想通貨界隈では早めに節税対策をしておくことが大事です。

財産が増えてからでは出来る節税対策はほとんどなくなってしまいます。

まずは5年10年と信じてガチホ出来る銘柄がないとできない方法ですが、もしそのような銘柄をお持ちの方は参考にされてはかがでしょうか?

今回の仮想通貨の贈与の方針に関しては私の住んでいる管轄の税務署相談センターに相談させていただきました。

仮想通貨の贈与の方向性としては間違っていないというコメントをいただきましたが、まだ制度が整っていない業界のため、確定された情報ではないことにご注意ください。

尚、財産の本人証明に関して一点だけアドバイスをいただきました。

取引所で身分認証されているものであれば良いですが、身分確認のまったくないPCウォレットであった場合は贈与人のものであるという証明が弱いというご指摘をいただきました

より落ち度のないものにする為、KYCのかかってないPCウォレットの所有を公的に証明する良い方法をご存知の方はお知らせください(他人だより)

 

繰り返しますが当記事は法律の専門家が書いたものではありません。

ご心配な方は、プロの税理士さん・弁護士さんにご相談ください。

税理士さんをお探しの方は税理士紹介ネットワークがオススメです。条件にあった税理士さんを大勢の中からすぐに紹介してくれます

 

最後までご覧いただきありがとうございました。

 

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